نقدینگی چیست؟این به راحتی می توانید یک دارایی را برای پول نقد بفروشید - در اینجا چه زمانی و چرا برای امور مالی شما مهم است

نماد پیوند ایمیل تصویری از یک لینک زنجیره ای. این یک URL لینک وب سایت را سیماب می کند.

به عنوان معیار پول نقد یا توانایی افزایش سریع آن ، نقدینگی نشانه سلامت مالی است. عکس توسط Supoj Buranaprapapong/Getty Images

• انواع نقدینگی
• نقدینگی بازار
• نقدینگی حسابداری
• چرا نقدینگی مهم است
• تعیین نقدینگی یک شرکت
• مبانی نسبت فعلی
• مبانی نسبت سریع
• مبانی نسبت نقدی
• چه نسبت نقدینگی می تواند به شما بگوید
• خط پایین

کارشناسان خودی بهترین محصولات و خدمات را برای کمک به تصمیم گیری هوشمندانه با پول شما انتخاب می کنند (در اینجا چگونه است). در بعضی موارد ، ما یک کمیسیون از شرکای خود دریافت می کنیم ، با این حال ، نظرات ما خود ماست. شرایط مربوط به پیشنهادات ذکر شده در این صفحه است.

• نقدینگی به میزان پول نقد در دسترس است ، یا اینکه چقدر سریع می توان چیزی را به پول نقد تبدیل کرد.
• نقدینگی بازار در مورد فروش سرمایه گذاری بسیار آسان است - چقدر بازار بزرگ و ثابت برای آن وجود دارد.
• نقدینگی حسابداری به میزان پول آماده یک شرکت در دست است. سرمایه گذاران از آن برای سنجش سلامت مالی یک شرکت استفاده می کنند.

نقدینگی بسته به متن ممکن است معنای متفاوتی داشته باشد ، اما همیشه با یک چیز ارتباط دارد: پول نقد یا پول آماده.

نقدینگی به این امر اشاره دارد که چقدر سریع و به راحتی یک دارایی مالی یا امنیت را می توان بدون از دست دادن ارزش قابل توجهی به پول نقد تبدیل کرد. به عبارت دیگر ، فروش چه مدت طول می کشد.

نقدینگی مهم است زیرا نشان می دهد که یک شرکت در تحقق تعهدات مالی و هزینه های غیر منتظره چقدر انعطاف پذیر است. همچنین در مورد یک فرد متوسط نیز صدق می کند. هرچه دارایی نقدینگی آنها (پس انداز پول نقد و سبد سرمایه گذاری) در مقایسه با بدهی های آنها بیشتر باشد ، وضعیت مالی آنها بهتر می شود.

انواع نقدینگی

نقدینگی به دو شکل اساسی ارائه می شود: نقدینگی بازار ، که در مورد سرمایه گذاری و دارایی و نقدینگی حسابداری اعمال می شود ، که در مورد امور مالی شرکت یا شخصی اعمال می شود.

نقدینگی بازار

نقدینگی بازار به نقدینگی یک دارایی و اینکه چقدر سریع می توان آن را به پول نقد تبدیل کرد ، اشاره دارد. در واقع ، با قیمت هایی که پایدار و شفاف هستند ، چقدر قابل فروش است.

نقدینگی بازار بالا به این معنی است که عرضه بالایی و تقاضای زیادی برای دارایی وجود دارد و همیشه فروشندگان و خریداران برای آن دارایی وجود خواهد داشت. اگر کسی بخواهد دارایی را بفروشد ، هنوز کسی برای خرید آن وجود ندارد ، پس نمی تواند مایع باشد.

نقدینگی همان چیزی نیست که سودآوری است. به عنوان مثال ، سهام یک شرکت بازرگانی عمومی مایع است: حتی اگر ارزش آن کاهش یافته باشد ، می توانند به سرعت در بورس اوراق بهادار فروخته شوند. همیشه کسی برای خرید آنها وجود خواهد داشت.

هنگام سرمایه گذاری ، مهم است که یک سرمایه گذار نقدینگی یک دارایی یا امنیت خاص را در نظر داشته باشد. در بین سرمایه گذاری ها و وسایل نقلیه مالی ، نقدی ترین دارایی ها عبارتند از:

• حساب های پس انداز/بازار پول و صندوق های مبادله ای
• مقاله تجاری
• سایر اوراق بهادار بازار پول کوتاه مدت

این همه می توانند به سرعت با ارزش منصفانه خود در ازای پول نقد فروخته شوند.

نمونه هایی از دارایی های غیرقانونی ، یا مواردی که نمی توانند به سرعت به پول نقد تبدیل شوند ، تمایل به چیزهای ملموس مانند املاک و مستغلات و هنرهای زیبا دارند. آنها همچنین شامل اوراق بهادار هستند که در بورس اوراق بهادار خارجی یا سهام پنی تجارت می کنند که از طریق پیشخوان تجارت می کنند.

این موارد همه برای فروش زمان زیادی طول می کشد.

نقدینگی حسابداری

نقدینگی حسابداری به توانایی یک شرکت یا شخص در تحقق تعهدات مالی آنها اشاره دارد - با نام مستعار پولی که به طور مداوم مدیون هستند.

در مورد افراد ، فهم نقدینگی موضوع مقایسه بدهی های آنها با میزان پول نقد موجود در بانک یا اوراق بهادار قابل فروش در حساب های سرمایه گذاری خود است.

با شرکت ها ، پیچیده تر می شود. نقدینگی نگاهی به دارایی های فعلی یک شرکت در مقابل بدهی های فعلی آن می اندازد.

چرا نقدینگی مهم است

هرچه نقدینگی آنها بیشتر باشد ، سلامت مالی یک تجارت یا شخص بهتر است.

به عنوان مثال ، بگویید یک شرکت 5000 دلار وام ماهانه پرداخت کرده است. فروش آن به خوبی انجام می شود و شرکت در حال تحقق سود است. این هیچ مشکلی در برآورده کردن تعهد ماهانه 5000 دلاری خود ندارد.

اکنون می گویند اقتصاد دچار رکود ناگهانی اقتصادی شد. تقاضا برای محصولات تجارت از بین رفته است ، بنابراین ، درآمد و سود حاصل نمی شود. با این حال ، هنوز هم باید لایحه وام ماهانه 5000 دلاری خود را تأمین کند.

متأسفانه ، این شرکت فقط 3000 دلار پول نقد در دست دارد و هیچ دارایی نقدینگی برای فروش سریع برای پول نقد ندارد. این وام در طی یک ماه به طور پیش فرض خواهد بود. حال اگر این شرکت 10،000 دلار پول نقد و سایر دارایی های نقدی به ارزش 15،000 دلار داشته باشد که می تواند طی چند روز برای پول نقد بفروشد ، می تواند برای ماه های آینده تعهدات بدهی خود را انجام دهد ، امیدوارم تا زمانی که اقتصاد دوباره برگردد.

همین مورد برای انسان نیز وجود دارد. هرچه یک فرد پس انداز بیشتری داشته باشد ، پرداخت بدهی های خود مانند وام مسکن ، وام ماشین یا صورتحساب کارت اعتباری برای آنها آسان تر است. این امر به ویژه اگر فرد شغل خود را از دست بدهد و منبع فوری درآمد جدید را از دست بدهد ، این مسئله به ویژه زنگ می زند. هرچه پول بیشتری در دست داشته باشند و دارایی های نقدینگی بیشتری برای فروش پول نقد داشته باشند ، ادامه کار برای پرداخت بدهی های خود در حالی که به دنبال یک کار جدید هستند ، برای آنها آسان تر خواهد بود.

تعیین نقدینگی یک شرکت

سه نسبت نقدینگی در درجه اول برای اندازه گیری نقدینگی حسابداری یک شرکت استفاده می شود:

• نسبت فعلی
• نسبت سریع
• نسبت نقدی

مبانی نسبت فعلی

نسبت فعلی ، که به عنوان نسبت سرمایه در گردش نیز شناخته می شود ، به دنبال تعیین توانایی یک شرکت در تحقق تعهدات کوتاه مدت خود است که طی یک سال انجام می شود. این محاسبه می شود:

هرچه نسبت بالاتر باشد ، سلامت مالی یک شرکت بهتر و توانایی آن در انجام تعهدات مالی خود قوی تر است.

به عنوان مثال ، اگر یک شرکت دارایی فعلی 3 میلیون دلار و بدهی های جاری 2 میلیون دلار داشته باشد ، نسبت فعلی 3/2 = 1. 5 را خواهد داشت. حال اگر دارایی های فعلی 8 میلیون دلار داشته باشد و بدهی های جاری 2 میلیون دلار باقی بماند ، نسبت فعلی 8/2 = 4 خواهد بود.

مبانی نسبت سریع

نسبت سریع ، با نام نسبت تست اسید ، همچنین دارایی های فعلی را در برابر بدهی های جاری اندازه گیری می کند.

با این حال ، در محاسبه دارایی های فعلی ، فقط از نقدی ترین دارایی ها استفاده می کند: پول نقد ، اوراق بهادار قابل فروش و حساب های دریافتنی. این موجودی را شامل نمی شود ، که نسبت فعلی آن را انجام می دهد ، زیرا موجودی نمی تواند به سرعت به عنوان سایر دارایی ها فروخته شود.

در واقع دو فرمول برای نسبت سریع وجود دارد:

باز هم ، هرچه نسبت آن بالاتر باشد ، یک شرکت بهتر است تا تعهدات مالی خود را برآورده کند.

مبانی نسبت نقدی

نسبت پول نقد نسبت به نسبت سریع حتی دقیق تر است. این فقط پول نقد را با بدهی های جاری مقایسه می کند. اگر یک شرکت بتواند بدون نیاز به فروش دارایی دیگر ، تعهدات مالی خود را از طریق پول نقد انجام دهد ، این یک وضعیت مالی بسیار قوی است.

نسبت نقدی به این صورت محاسبه می شود:

چه نسبت نقدینگی می تواند به شما بگوید

نقدینگی یک شرکت می تواند یک عامل اصلی در تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری در سهام خود یا خرید اوراق بهادار شرکت باشد.

نسبت های نقدینگی بالا نشان می دهد که یک شرکت برای پرداخت بدهی خود در یک پایه مالی قوی قرار دارد. نسبت نقدینگی پایین نشان می دهد که یک شرکت احتمال پیش فرض بدهی ها را بالاتری دارد ، به ویژه اگر رکود در بازار خاص آن یا اقتصاد کلی وجود داشته باشد.

هر نسبت شما استفاده می کنید:

• مقدار 1 نشان می دهد که یک شرکت دارایی فعلی برابر با بدهی های جاری است.
• یک مقدار بالاتر از 1 نشان می دهد که یک شرکت دارای دارایی های فعلی بیشتر از بدهی های جاری است.
• مقدار زیر 1 نشان می دهد که یک شرکت نسبت به دارایی های فعلی دارای بدهی های جاری است و در موقعیتی برای تحقق تعهدات مالی خود نیست.

برای نسبت پول نقد ، مقادیر فقط با پول نقد بر خلاف همه دارایی های فعلی مرتبط است.

هنگام مقایسه نسبت نقدینگی ، مقایسه شرکت ها در همان صنعت مهم است. این امر به این دلیل است که هر نوع صنعت نیاز به دارایی و بدهی های مختلف دارد.

به عنوان مثال ، یک شرکت فناوری همان شرکت هواپیمایی را اداره نمی کند. این شرکت فناوری ممکن است نیاز به خرید رایانه و فضای اداری داشته باشد ، در حالی که یک شرکت هواپیمایی نیاز به خرید هواپیماها ، یک نیروی کار بزرگ و سوخت جت دارد. بنابراین طبیعی است که یک شرکت هواپیمایی دارای بدهی بالاتری باشد.

گزارش های تحلیلگر مالی در مورد شرکت ها اغلب شامل نسبت نقدینگی است. در غیر این صورت ، یک سرمایه گذار ممکن است خود را با استفاده از اطلاعات گزارش شده در صورتهای مالی یک شرکت یا در گزارش سالانه خود ، خود را محاسبه کند.

خط پایین

نقدینگی به میزان پولی که یک فرد یا شرکت در اختیار دارد و توانایی تبدیل سریع دارایی ها به پول نقد را نشان می دهد. هرچه نقدینگی بیشتر باشد ، انجام تعهدات مالی آسان تر است ، خواه یک تجارت باشید و چه یک انسان.

اگر شخصی پس انداز بیشتری نسبت به بدهی داشته باشد ، این بدان معنی است که آنها از نظر مالی بیشتر هستند.

شرکت هایی که سطح بالاتری از پول نقد و دارایی دارند که به راحتی می توانند به پول نقد تبدیل شوند ، نشانگر وضعیت مالی قوی هستند زیرا آنها توانایی تأمین بدهی ها و هزینه های خود را دارند و بنابراین ، سرمایه گذاری های بهتری هستند.

نقدینگی یک سرمایه گذاری خاص مهم است زیرا نشان دهنده سطح عرضه و تقاضای آن امنیت یا دارایی است - و در صورت لزوم چقدر سریع می توان آن را برای پول نقد فروخت.

علی حسین در مدیریت ریسک اعتباری کار کرد و عوامل خطر انجام کار با صندوق های تامینی را تجزیه و تحلیل کرد. او کار خود را با دویچه بانک آغاز کرد و در سایر موسسات مالی بزرگ مانند سیتی گروپ ، خرس استارنز و Societe Generale کار کرد. پس از گذشت چند سال در مدیریت ریسک ، علی به دفتر جبهه رفت و در آنجا در فروش و تجارت مشغول به کار بود و جنبه فروش تجارت روشنایی آتی را پوشش می داد. علی مدرک کارشناسی ارشد خود را در روزنامه نگاری از دانشگاه کلمبیا گذراند و موضوعات مختلفی را در مدرسه نوشت و سپس پس از اتمام مدرک تحصیلی خود را آغاز کرد. علاوه بر خودی ، علی برای نشریات مختلفی از جمله هافینگتون پست و روایت شده نوشت.