سرمایه گذار پیشرفته

یک سرمایه گذار پیشرفته اصطلاحی است که برای مراجعه به یک فرد یا کلاس از افراد با دانش و تجربه گسترده در زمینه سرمایه گذاری و مسائل تجاری استفاده می شود ، در کنار ارزش خالص بالا که به آنها امکان می دهد برای فرصت های سرمایه گذاری پرخطر بروند. طبق قوانین تنظیم مالی ، یک سرمایه گذار پیشرفته از وضعیت ویژه ای برخوردار است و رفتار قضایی برای طبقه بندی به این ترتیب براساس کشور متفاوت است.

خلاصه

• یک سرمایه گذار پیشرفته به یکی از دسته های یک فرد یا موسسه ای با دانش و تجربه گسترده بازار در هر دو مسائل مالی و تجاری علاوه بر ثروت و جریان قابل توجه ، اشاره دارد.
• کمیسیون اوراق بهادار و بورس (SEC) الزامات و معیارهایی را ارائه می دهد که سرمایه گذاران باید با آنها ملاقات کنند تا به عنوان سرمایه گذاران پیشرفته طبقه بندی شوند.
• با توجه به ارزش و دانش خالص بالای آنها ، سرمایه گذاران پیشرفته قادر به دسترسی به فرصت های سرمایه گذاری خاصی هستند که در دسترس همه سرمایه گذاران نیست.

درک یک سرمایه گذار پیشرفته

یک سرمایه گذار پیشرفته متعلق به یک کلاس از سرمایه گذاران با ارزش خالص بالا و تجربه پیشرفته و تجربه سرمایه گذاری است که باعث می شود آنها بتوانند بازده و کاهش خطرات را در فرصت های سرمایه گذاری پیشرفته تر افزایش دهند.

با وجود تعریف متعارف از یک سرمایه گذار پیشرفته ، نسخه های مختلفی وجود دارد که چه کسی می تواند به عنوان یک سرمایه گذار پیشرفته طبقه بندی شود. چنین سرمایه گذاران وارد معاملات سرمایه گذاری یا تجاری می شوند که سرمایه گذاران عادی به لطف فرصت ها و اشتها ریسک می کنند که ارزش خالص و درآمد بالاتر آنها را ارائه می دهد.

سرمایه گذاران پیشرفته به دلیل ثروت و درآمد و توانایی و توانایی و توانایی در تحمل ضرر ، نیازی به انحلال دارایی های خود برای سرمایه گذاری در سرمایه گذاری های پرخطر مانند صندوق های تامینی یا اوراق بهادار قبل از IPO ندارند. اگرچه سرمایه گذاران پیشرفته با استانداردی بالاتری از دقت کافی و واجد شرایط بودن برای اعتباربخشی قرار می گیرند ، تجزیه و تحلیل نشان می دهد که آنها از انتخاب سرمایه گذاری ضعیف مصون نیستند. بحران مالی وام مسکن در سال 2008 نشان دهنده ویژگی بارز سرمایه گذاران با ارزش اما با ارزش و ناخواسته است که متحمل خسارات سنگین شده اند.

سرمایه گذار پیشرفته و اساسنامه محدودیت ها

سرمایه گذاران و مشاوران آنها غالباً در مسابقه با زمان برای ارائه اقدامات کلاس اوراق بهادار در هنگام گزارش یک شرکت اخبار منفی هستند. با این حال ، تفاوت در درک و صلاحیت سرمایه گذاران باعث شده است که رویکرد افشای با عناصر متناقض و متناقض مشخص شود.

تصمیمات دادگاه که از شناخت وضعیت ویژه آنها امتناع می ورزد ، همیشه با دکترین عوارض مغایرت دارد. براساس دکترین عوارض ، دادگاه ها موظفند تعیین کنند که یک شاکی می دانست که از نظر احتیاط عمل کرده است. یک رویکرد عقل سلیم ، در بیشتر موارد ، در چنین سناریوهایی اعمال می شود. این امر باعث شده است كه دادگاه ها در مورد وضعیت سرمایه گذار در پرونده های اساسنامه متفاوت باشند.

کمیسیون اوراق بهادار و بورس (SEC) قوانینی را تعیین می کند که دسته های مختلف سرمایه گذاران را تعریف می کند. این قوانین مقوله هایی را که در آن سرمایه گذاران پیشرفته و معتبر تعلق دارند ، روشن می کند. تفسیر قضایی از SEC بیشتر توضیح می دهد که چگونه پیچیدگی یک سرمایه گذار تعیین می کند که آیا یک معامله ، چه دولتی یا خصوصی ، خواستار افشای محدود است.

سرمایه گذار پیشرفته در مقابل سرمایه گذار معتبر

قانون 506 (ب) آیین نامه D تأکید می کند که تنها تعداد محدودی از سرمایه گذاران غیرمجاز مجاز به دسترسی به پیشنهادات خصوصی هستند. در مقابل ، تعداد نامحدودی از سرمایه گذاران معتبر می توانند به پیشنهادات خصوصی دسترسی پیدا کنند.

سرمایه گذاران معتبر به عنوان سرمایه گذاران تعریف می شوند که می توانند با توجه به دانش گسترده ، تخصص و تجربه در تجارت و سرمایه گذاری ، خطرات و شایستگی های یک سرمایه گذاری آینده را ارزیابی کنند. اصلاحیه ای که در تاریخ 26 اوت 2020 صادر شد ، دسته جدیدی را به این تعریف اضافه کرد که به افراد طبیعی اجازه می دهد تا بر اساس گواهینامه های حرفه ای ، تعیین یا اعتبارنامه یا سایر اعتبارنامه های صادر شده توسط یک موسسه آموزشی معتبر ، به عنوان سرمایه گذاران معتبر واجد شرایط شوند.

همانطور که در مورد قانون 501 آیین نامه D ، SEC فرض می کند که یک سرمایه گذار با ارزش خالص بیش از 1 میلیون دلار واجد شرایط سرمایه گذار معتبر است. ارزش کل شامل ارزش اقامت خصوصی نیست.

در عین حال ، SEC نشان می دهد که برای اینکه یک سرمایه گذار معتبر باشد ، وی باید حداقل دو سال یک سالانه 200000 دلار در سال را ملاقات کند. حداقل 300000 دلار در سال برای زوجین متاهل در نظر گرفته می شود که به عنوان سرمایه گذاران معتبر واجد شرایط باشند. موسسات مختلف با دارایی بالاتر از 5 میلیون دلار نیز ممکن است تحت این قانون سرمایه گذاران معتبر در نظر گرفته شوند.

چگونه می توان یک سرمایه گذار پیشرفته شد

سرمایه گذاران می توانند وضعیت خود را به روشهای زیر به سمت سرمایه گذاران پیشرفته بالا ببرند:

1. به شایعات اعتماد نکنید

یک سرمایه گذار پیشرفته باید آگاه باشد که اطلاعات ارائه شده در بازار با شایعات روبرو می شود و اعتماد به نفس هنگام تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری دشوار است. به همین دلیل ، تصمیمات سرمایه گذاری خواستار دقت در مورد فرصت های پیچیده سرمایه گذاری آینده نگر است. بعضی اوقات ، بهتر است از برخی معاملات خودداری کنید ، به خصوص اگر از نظر اطلاعات بسیار پیچیده و مات باشند.

2. نظم و انضباط مهم است

با این نظم و انضباط ، مدیریت پول مناسب و به روز بودن با اطلاعات مربوطه به دست می آید. یک سرمایه گذار باید منابع اطلاعاتی مختلف ، از جمله وب سایت های معتبر و صفحات مالی در روزنامه ها را جستجو و کشف کند. تعهدات باید براساس اهمیت و جزئیات مربوط به سرمایه گذاری باشد.

3. آموزش مداوم

خودآموزی مداوم مهم برای تبدیل شدن به یک سرمایه گذار پیشرفته است. این باید شامل یک رویکرد چند رشته ای و چند جانبه باشد که به موجب آن اطلاعات از چندین منبع جمع آوری می شود و با استفاده از رشته های مختلف مانند تاریخ ، قانون ، روانشناسی و سیاست از جمله دیگر سنتز می شود.

منابع اضافی

CFI ارائه دهنده رسمی برنامه صدور گواهینامه تحلیلگر بازارهای سرمایه و اوراق بهادار (CMSA) است که برای تبدیل هر کسی به یک تحلیلگر مالی در سطح جهانی طراحی شده است.

برای ادامه یادگیری و توسعه دانش خود در مورد تحلیل مالی ، ما منابع اضافی را در زیر توصیه می کنیم: