چه زمانی باید متوسط هزینه دلار (DCA) باشد؟

اکثر مردم میانگین هزینه دلار را به عنوان روشی سنجیده برای شروع سرمایه گذاری توصیه می کنند. اما دقیقاً چیست و برای چه نوع سرمایه گذار مناسب است؟

در این مقاله ، ما مزایای متوسط هزینه دلار را در مقابل سرمایه گذاری جمع می کنیم ، بنابراین می توانید مناسب ترین استراتژی سرمایه گذاری را برای شما انتخاب کنید.

قیمت متوسط دلار (DCA) در مقابل سرمایه گذاری جمع (LSI)

میانگین هزینه دلار (DCA) به سرمایه گذاری های دوره ای و مکرر مبلغ ثابت پول به یک دارایی خاص اشاره دارد. شما می توانید مبلغ سرمایه گذاری کل را در ذهن داشته باشید یا به عنوان یک برنامه پس انداز سرمایه گذاری مداوم داشته باشید.

به عنوان مثال ، تصور کنید که تصمیم گرفته اید مبلغ ثابت 1000 دلار را در اول هر ماه سرمایه گذاری کنید.

این بدان معناست که صرف نظر از وضعیت و نظرات شما در مورد بورس ، شما متعهد به سرمایه گذاری آن 1000 دلار در اول هر ماه هستید.

برای سرمایه گذاران مبتدی ، میانگین هزینه دلار به شما امکان می دهد تا بر اساس آنچه می توانید از آن استفاده کنید ، از ابتدای کار خود کوچکتر شروع کنید. این به شما امکان می دهد تا با افزایش درآمد خود ، تجربه سرمایه گذاری بیشتری را کسب کنید. شما همچنین ریسک کمتری نسبت به سرمایه گذاری های جمع می کنید.

یکی از تصورات غلط رایج مردم این است که آنها می خواهند سرمایه گذاری کنند تا زمانی که تخم لانه "به اندازه کافی بزرگ" را جمع کنند. این درست نیست. هرچه زودتر شروع به ساختن یک سبد سرمایه گذاری کنید و هر چه بیشتر سرمایه گذاری کنید ، احتمال بیشتری برای به دست آوردن مزایا و رشد ثروت خود دارید.

با میانگین هزینه دلار ، لازم نیست با مبلغ قابل توجهی شروع کنید. در دراز مدت ، ارزش تجمعی سرمایه گذاری رشد خواهد کرد ، که با قدرت ترکیب تقویت می شود.

روال متوسط هزینه دلار همچنین شما را وادار می کند تا یک استراتژی سرمایه گذاری منفعل اتخاذ کنید. این ارتباط عاطفی شما را از بین می برد و همچنین خطر زمان بندی را به حداقل می رساند. به همین ترتیب ، شما کمتر بر اساس عقاید شخصی یا شرایط بازار ، تصمیمات تحریک آمیز و سوداگرانه می گیرید. این امر باعث می شود دلار به طور متوسط یک استراتژی خوب برای کسانی که تحمل ریسک کم دارند ، باشد.

سرمایه گذاری توده ای (LSI) اغلب به عنوان نقطه مقابل برای میانگین هزینه دلار مطرح می شود. سرمایه گذاری جمع به سرمایه گذاری تمام پولی که در ذهن دارید (که گاهی اوقات مبلغ قابل سرمایه گذاری خوانده می شود) را با یک بار انجام می دهد.

بازده آنها چگونه متفاوت است؟

از نظر ریاضی ، سرمایه گذاری یک مبلغ بازده بالاتری از میانگین هزینه دلار به شما می دهد. بازارها با گذشت زمان رشد می کنند - حدود 60 ٪ بازده ماهانه و 65 ٪ بازده سالانه مثبت است. این بدان معناست که شما احتمال ابتلا به ریاضیات بالاتری را با سرمایه گذاری جمع در مقابل متوسط هزینه دلار دارید.

با افزایش بازار در دراز مدت ، ارزش دارایی هایی که در آن سرمایه گذاری می کنید نیز انجام می شود. بنابراین ، سرمایه گذاری مبلغی بیش از این مدت از نظر مالی بیشتر خواهد بود. این نتیجه از یک اصل بالاتر (ارزش اولیه سرمایه گذاری شده) حاصل می شود و منجر به ارزش دلار مطلق بیشتر بازده می شود.

نمودار زیر براساس تحقیقات پیشتاز است. این نمایش عملکرد یک نمونه کارها کلاسیک 60/40 (60 ٪ سهام و 40 ٪ اوراق قرضه) را در طی یک دوره نورد 12 ماهه نشان می دهد ، با یک بازه متوسط هزینه ماهانه دلار. توجه داشته باشید که تصادفات قبلی در بازار ، مانند اتفاقات در سالهای 1929 ، 1987 ، 2001 و 2008 ، در این تحقیق انجام شده است.

اگر این تعداد مثبت باشد ، به این معنی است که به طور متوسط هزینه دلار از سرمایه گذاری فراتر از حد عمل می کند. همانطور که مشاهده می کنید ، میانگین هزینه دلار فقط در سه دکوراسیون بدترین عملکرد (صدک 30) در تمام دوره ها بهتر عمل می کند. این روند بدون در نظر گرفتن تخصیص دارایی شما ، چه 100 ٪ سهام یا 100 ٪ اوراق قرضه وجود دارد.

سرمایه گذاری از طریق قیمت متوسط هزینه های دلار در رکود

با این حال ، این بازده های بالاتر بالقوه از سرمایه گذاری با ارزش با قیمتی حاصل می شود. درست همانطور که می توانید قبل از یک دوره رشد بازار سرمایه گذاری کنید ، می توانید بازار را نیز اشتباه کنید و درست قبل از سقوط بازار سرمایه گذاری کنید. این بدان معنی است که برای دیدن بازده های مثبت باید بیشتر صبر کنید ، که ممکن است پایین تر از آن باشد که به طور متوسط سرمایه گذاری های خود را به مبلغ دلار هزینه کرده باشید.

با توجه به ماهیت آن ، میانگین هزینه های دلار برای وضعیت بازارها حساب می کند. از آنجا که هر ماه مبلغ ثابت را سرمایه گذاری می کنید ، برای نوسانات بازار حساب می کنید. در طی 1000 دلار شما متعهد به سرمایه گذاری در هر ماه هستید ، قیمت دارایی پایین تر به این معنی است که بیشتر دارایی را خریداری می کنید ، در حالی که قیمت دارایی بالاتر به این معنی است که واحدهای کمتری از دارایی را دریافت می کنید.

به طور خلاصه ، هنگامی که قیمت ها پایین است ، بیشتر خریداری می کنید و در صورت بالا بودن قیمت ها کمتر خریداری می کنید. در دراز مدت ، همانطور که بیشتر دارایی را با قیمت پایین تر جمع می کنید (با فرض روند پایین تر بودن بازارها) ، این بدان معنی است که شما متوسط هزینه پرداخت شده خود را برای هر سهم در طول زمان کاهش می دهید.

به عبارت ساده تر ، هنگامی که بازارها در حال سقوط هستند ، استراتژی DCA به شما امکان می دهد متوسط هزینه خود را برای هر سهم در طول زمان کاهش دهید. با استفاده از یک رویکرد DCA به شما امکان می دهد تا از پایین بازار عبور کنید تا بعداً از بازیابی بازار لذت ببرید.

نمودار تحقیق در زیر توسط Moingstar ، مبلغ سرمایه گذاری در مقابل متوسط هزینه دلار را در یکی از بدترین دهه ها در رکورد سهام ایالات متحده (2000s) بررسی می کند. این دهه بی نظیر ارزش متوسط هزینه دلار در کاهش نوسانات و بهبود نتایج را به ما نشان می دهد (وقتی بازار ضعیف عمل می کند).

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد اینکه چرا ایده خوبی است که به طور مرتب در طول رکود سرمایه گذاری کنید ، اینجا را کلیک کنید.

سرمایه گذاری در پرتفوی متنوع و کم هزینه

نکته آخر این است که ما نباید در نهایت با یک سرمایه گذاری بد از طریق میانگین هزینه دلار به طور متوسط کاهش دهیم. میانگین سرمایه گذاری با چشم انداز فقیر یا ناشناخته فقط باعث افزایش قرار گرفتن در معرض سرمایه گذاری های بد می شود.

بنابراین علاوه بر اینکه به رویکرد متوسط هزینه دلار خود نگاه می کنید ، اطمینان حاصل کنید که سرمایه گذاری های شما شامل تنوع معنادار است و هزینه سرمایه گذاری همه جانبه را نیز در نظر بگیرید.

با استفاده از Odowus ، شما می توانید هر دو سرمایه گذاری جمع و متوسط را با پول خود انجام دهید-چه به صورت نقدی ، CPF یا SR-در پرتفوی های متنوع ، هوشمند و کم هزینه یکپارچه باشد. شما می توانید سرمایه گذاری های مکرر را تنظیم کرده و آنها را در هر زمان و هر مکان و روی سکوی ما مدیریت کنید.

برای شروع با indowus ، اینجا را کلیک کنید. همچنین ، بهترین گزینه های سرمایه گذاری SRS موجود را پیدا کنید ، و یاد بگیرید که چگونه می توانید اطمینان حاصل کنید که پس انداز CPF شما قادر به ضرب و شتم تورم است.

بعدی در آکادمی entowus fin. lit

سرمایه گذاری شامل ریسک است. ارزش سرمایه گذاری و درآمد حاصل از آنها می تواند پایین بیاید و همچنین بالا باشد و ممکن است مبلغ کامل سرمایه گذاری را دریافت نکنید. عملکرد گذشته نه شاخص و نه ضمانت عملکرد آینده است. نرخ مبادله ممکن است باعث افزایش یا پایین آمدن ارزش سرمایه گذاری شود. عملکرد سهام فردی نشان دهنده بازده صندوق نیست.

هرگونه بیانیه ، پیش بینی ، پیش بینی یا پیش بینی در مورد اقتصاد ، بازار سهام ، بازار اوراق قرضه یا روندهای اقتصادی بازارهای موجود در این ماده ، تحت تأثیر بازار و مشروط بر امور خارج از کنترل Endow. us pte قرار دارد. Ltd ("entowus") و بنابراین ممکن است در آینده تحقق نیافته باشد. علاوه بر این ، هر عقیده یا تخمین به طور کلی انجام می شود و بدون اطلاع قبلی تغییر می کند. در ارائه اطلاعات فوق ، هیچ یک از entowus pte نیست. آموزشی ویبولیتین ، شرکت های وابسته ، کارگردانان ، کارمندان ، نمایندگان یا نمایندگان آن هیچ گونه توجه به آنها داده اند ، و همچنین هیچ گونه تحقیقاتی در مورد وضعیت هدف ، مالی یا نیاز خاص کاربر ، خواننده ، هر شخص خاص یا گروهی از افراد انجام نداده اند. بنابراین ، هیچ گونه نمایندگی در مورد کامل بودن و کفایت اطلاعات برای تصمیم گیری آگاهانه انجام نمی شود. شما باید با توجه به تجربه سرمایه گذاری ، اهداف ، منابع مالی و شرایط مربوطه ، با دقت در نظر بگیرید که آیا هرگونه دیدگاه سرمایه گذاری و محصولات/ خدمات مناسب است. شما همچنین ممکن است بخواهید از طریق یک مشاور مالی یا بستر entowus و مشاوره حقوقی ، حسابداری ، نظارتی یا مالیاتی مستقل ، در صورت لزوم به دنبال مشاوره مالی باشید.

وبینار: حباب های مسافرتی ، بازار و رمزنگاری

وبینار: شکار برای درآمد منفعل در میان تورم زیاد

وبینار: انتخاب مشاور Robo مناسب در سنگاپور - مقایسه entowus با بقیه

فهرست مطالب

Endowus که مقر آن در سنگاپور است ، اولین مشاور دیجیتالی برای CPF ، SRS و پس انداز نقدی است و به همه کمک می کند تا با کمترین هزینه ممکن ، سرمایه گذاری کامل ، راحت و با مشاوره تخصصی انجام دهند.

برای همه سرمایه گذاران مستقر در سنگاپور به استثنای افراد آمریکایی باز است. حداقل سرمایه گذاری اولیه 1000 دلار. برای حساب های مشترک ، شرکتی ، نهادی ، اعتماد و چند ارز ، لطفاً از طریق ایمیل به institutional@endowus. com ایمیل کنید.‍ این وب سایت متعلق به indow. us pte است. با مسئولیت محدود("endowus") ، یک شرکت محدود خصوصی که در سنگاپور گنجانیده شده است ، با شماره ثبت شرکت 201708816N. Endowus یک دارنده مجوز خدمات بازارهای سرمایه (CMS) توسط مرجع پولی سنگاپور تحت قانون اوراق بهادار و آینده (فصل 289) سنگاپور ("SFA") (مجوز CMS 101051) و یک مشاور مالی معافیت تحت قانون مشاوران مالی است (فصل 110) سنگاپور برای ارائه برخی از خدمات مشاوره مالی.

مگر در مواردی که مشخص نشده باشد ، تمام ارقام برگشتی نشان داده شده در بالا فقط برای اهداف مصور هستند ، بازده مشتری یا مدل واقعی نیستند و نشانگر عملکرد یا نتایج آینده نیستند. بازده واقعی بسیار متفاوت خواهد بود و به عوامل مختلفی از جمله شرایط شخصی و بازار بستگی دارد. سرمایه گذاری شامل ریسک است. توجه به این نکته حائز اهمیت است که ارزش سرمایه سرمایه گذاری ها و درآمد حاصل از آنها ممکن است پایین بیاید و ممکن است بی ارزش شود. برخی از اظهارات مندرج در این وب سایت ممکن است بیانیه های آینده نگر در نظر گرفته شود که انتظارات یا پیش بینی های فعلی از رویدادهای آینده را ارائه می دهد. هیچ تضمینی وجود ندارد که شرایط توصیف شده در این وب سایت در آینده باقی بماند و نتایج واقعی ممکن است از نظر مادی متفاوت باشد. این وب سایت فقط برای اهداف اطلاعاتی است و نباید به عنوان پیشنهاد یا درخواست پیشنهاد یا توصیه ای برای خرید یا فروش هرگونه سرمایه گذاری یا مشترک شدن یا مشارکت در هرگونه خدمات تفسیر شود. اطلاعات موجود در این وب سایت با توجه به شرایط شخصی شما بررسی نشده است. شما باید با دقت در نظر بگیرید که آیا هرگونه دیدگاه سرمایه گذاری و محصولات/خدمات سرمایه گذاری با توجه به تجربه سرمایه گذاری ، اهداف ، منابع مالی و شرایط مربوطه مناسب است یا از طریق بستر entowus به دنبال مشاوره مالی است.‍ United Bank Bank Limited ("UOB") مسئولیت/مسئولیت هرگونه ضرر یا خسارت مربوط به خدمات آنلاین ، کالاها و/یا خدمات ارائه شده در وب سایت ما یا از طریق Odowus را بر عهده نخواهد داشت. UOB نماینده ما نیست و کالاها یا خدمات ارائه شده توسط Odowus را به فروش می رساند یا ارائه نمی دهد.