چگونه از انحلال جلوگیری کنیم

نقدینگی آخرین چیزی است که هنگام تعقیب بازده بالا می خواهید. این راهنما اقدامات پرخطر را تشریح می کند و نکاتی را در مورد نحوه رسیدگی به آنها به اشتراک می گذارد.

به روز شده 1 سپتامبر 2022

بسیاری از شرکت های موجود در Moneymade با ما تبلیغ می کنند. نظرات خود ما هستند ، اما جبران خسارت و تحقیقات عمیق تعیین می کند که در کجا و چگونه شرکت ها ممکن است ظاهر شوند. به افشای اطلاعات مراجعه کنید.

سرمایه گذاری یکی از باهوش ترین کارهایی است که می توانید برای آینده خود انجام دهید. 10 ٪ از آنچه را که کسب می کنید کنار بگذاریدیک نمونه کارها متنوع ایجاد کنیددارایی ها برای 50 سال گذشته یک استراتژی جکپوت بوده است.

"وقتی صحبت از امور مالی شما می شود ، می خواهید ارزش حساب سرمایه گذاری خود را افزایش داده و بدهی ها را نقدینگی کنید. نه راه دیگر."

اگر در نمودارها بزرگنمایی کنید ، تقریباً هر کلاس دارایی در یک سفر مستقیم و راست به درستی بوده است. از دست دادن تقریباً غیرممکن است ، با این حال ، بسیاری از مردم همه چیز را از دست داده اند ، چند بار.

نمودار SPX از 1970-2022.

منبع: tradingview.com

در حالی که بازارهای مالی مدرن برخی از مطمئن ترین سازندگان ثروت در تاریخ جهان هستند ، آنها همچنین می توانند کازینو جیب باشند. زنگ های زنگ ، سبزیجات چشمک زن و قرمز ، بازدیدها ، از دست دادن ها و نمرات بزرگ - این مانند انتقال از طریق تلفن شما به وگاس است.

و آن صفحه کوچک به معنای خطر کوچک نیست.

دو قانون مهم سرمایه گذاری موفق عبارتند از:

1. خطر نزولی خود را کنترل کنید.
2. هرگز بیش از آنچه که توانایی از دست دادن را دارید سرمایه گذاری نکنید.

حمل آن آسان است ، به خصوص با تمام ابزارهای قدرتمند در اختیار شما. اما اگر نقدینگی را ادامه دهید ، واقعاً در آینده خود سرمایه گذاری نمی کنید. تلاش برای زمان بازار ، پریدن به داخل و خارج ، استفاده از محصولات اهرمی به طور نادرست و عدم مدیریت اندازه موقعیت فقط چند راه است که نمی توانند سرمایه گذاری ها را از دست بدهند که نمی توانید از آن بازیابی کنید.

بیایید نگاهی بیندازیم که چگونه از انحلال جلوگیری کنیم.

انحلال شدن به چه معناست؟

نقدینگی هنگامی اتفاق می افتد که پول قرض می گیرید یا با استفاده از یک محصول اهرمی سرمایه گذاری می کنید (مانندگزینه ها یا آینده) ، اما تجارت بد می شود و شما مجبور به خسارات سنگین می شوید.

هنگامی که شما با اهرم سرمایه گذاری می کنید ، به این معنی است که ، در جایی در طول مسیر ، کسی به شما وام می دهد تا سرمایه گذاری کند. این بدان معنا نیست که شما با Goodfellas در قلاب هستید ، اما پیش بینی می شود پول وام گرفته شده بازپرداخت شود. شما احتمالاً نمی توانید بگویید که مافیا حساب های شما را انحلال می کند. این که آیا این وام دهنده کارگزار شماست یا هرکسی که دارایی را که در آن سرمایه گذاری می کنید را کنترل می کند ، خرید یک محصول اهرمی به این معنی است که شما در حال سرمایه گذاری در پول وام هستید. تا زمانی که وثیقه کافی داشته باشید ، وام دهنده خطر آن وام را به همراه خواهد داشت.

منبع: پدرخوانده (1972)

در بیشتر موارد ، وثیقه شما همان چیزی است که در تجارت و پول نقد موجود در حساب کارگزاری شما است. اگر تجارت به سمت جنوب پیش برود ، وثیقه در حال کاهش شما ممکن است باعث شود وام دهنده دارایی های موجود در نمونه کارها شما را برای محافظت از خود نقد کند. این معمولاً زمانی اتفاق می افتد که ارزش وثیقه نزدیک به مبلغ وام باشد و شما نمی توانید آن را به موقع بازپرداخت کنید. هنگامی که آنها عملیات را خاتمه داده و وام خود را پس می گیرند ، ممکن است شما با هیچ چیز باقی نماند.

مثال: تماس حاشیه مخوف

بیایید بگوییم شما 10K دلار دارید. شما اخیراً سهام شرکت بسیار خوبی را مشاهده کرده اید و می خواهید هر کدام 100 سهام را با قیمت 100 دلار خریداری کنید. اما صبر کنید-کارگزار شما یک وام حاشیه ای کم بهره را ارائه می دهد که به شما امکان می دهد 200 سهم بخرید. شما مطمئن هستید که سهام شرکت عالی در حال افزایش است ، پس چرا شما دو برابر بیشتر خریداری نمی کنید؟

اما آنها بالا نمی روند. سهام طلایی شما در هفته 50 ٪ کاهش می یابد. این به اندازه کافی بد است ، اما بدترین آن نیست. کارگزار شما یک تماس حاشیه ای صادر می کند. آنها موقعیت شما را فروختند ، همه 200 سهم با هر 50 دلار. در مجموع 10 کیلو دلار فروخته شد ، فقط به اندازه کافی برای پوشاندن وام شما. وام دهنده کاملاً ساخته شده است ، اما شما با هیچ چیز باقی مانده اید. این انحلال است

خسارتهای نقدی

مثال فوق خطرات ناشی از اهرم 2 برابر را به خود اختصاص می دهد. برخی از کارگزاران رمزنگاری اجازه می دهند 100 برابر اهرم را روشن کنندبیت کوینسرمایه گذاری ، این بدان معناست که فقط یک قطره 1 ٪ برای پاک کردن شما طول می کشد.

کارگزاران معمولاً منتظر نخواهند بود که سهام قبل از انحلال 50 ٪ کاهش یابد زیرا آنها تمایل دارند یک کوسن را در وام های حاشیه نگه دارند تا از تجارت خود محافظت کنند و ریسک را کنترل کنند. این بدان معناست که آنها احتمالاً از شما می خواهند که در صورت تماس حاشیه ای وام را خیلی زودتر بپردازید.

اگر مانده حساب شما در زیر سطح مشخصی کاهش یابد ، یک کارگزار همچنین می تواند یک تماس حاشیه را حل کند زیرا آنها به حداقل تعادل واجد شرایط برای وام حاشیه نیاز دارند. پایین تر از آن حداقل - حتی به دلیل سرمایه گذاری که برای آن وام گرفته اید - و وام شما می تواند حاشیه ای باشد.

یک چیز که ایجاد می کندفروش بازارآنقدر خشونت آمیز است که هر تماس فروش بیشتری را ایجاد می کند و هر فروش قیمت ها را پایین می آورد ، که می تواند تماس های حاشیه ای بیشتری را ایجاد کند. این اثر ویرانگر دومینو می تواند سرمایه گذاران بی شماری خرده فروشی را با چیزی جز بدهی و رویاها به همراه داشته باشد.

این فقط وام نیست که می تواند شما را انحلال کند. کارگزار شما بسیاری از ابزارهای قدرتمند اهرم ، از جمله گزینه ها و آینده را ارائه می دهد که می تواند به شما در حداکثر رساندن سود در ضمن به حداقل رساندن ضرر در هنگام استفاده صحیح کمک کند. اما این ابزارها در دست سرمایه گذار بیش از حد مشتاق یا بی تجربه می توانند هرج و مرج را رها کنند.

غالباً ، اجتناب از انحلال می تواند به سادگی دور ماندن از محصولاتی باشد که کاملاً آن را درک نمی کنید.

چگونه می توانم انحلال کنم؟

تمام سرمایه گذاری ها شما را ملزم می کند که آیا خطر ارزش پاداش دارد ، اما محصولات اهرمی به سمت ریسک مقیاس اضافه می کنند. در اینجا برخی از ابزارهای پرخطر وجود دارد که می توانند دارایی های شما را برای انحلال در خط قرار دهند.

آینده

قراردادهای آتی برای مشاغل است که به طور مرتب به مقادیر زیادی کالا احتیاج دارند. قراردادهای آتی به شرکتها این امکان را می دهد تا مبلغ زیادی را برای کالاهای زیادی با توافق برای پرداخت تعادل و تحویل در تاریخ مشخص پرداخت کنند. این شرکت فرضی می تواند مزرعه ای باشد که به چیزهایی مانند کود یا بوشل ذرت برای تغذیه دام یا یک هواپیمایی که سوخت جت خریداری می کند ، نیاز دارد.

با آینده ، یک شرکت می تواند در زمان مناسب بدون نیاز به تحویل سریع ، قیمت خوبی را قفل کند. این توافق نامه به یک تجارت کمک می کند تا هزینه های خود را بهتر پیش بینی کند ، نه اینکه هر قیمت در بازار آزاد را بپردازد. این به معنای a استخریدار آیندهمی تواند منابع بزرگ کالایی را با مقدار کمی سرمایه کنترل کند. به عبارت دیگر ، آینده ها موقعیت های بسیار اهرمی هستند و نوسانات کوچک در قیمت می تواند به معنای سود و زیان بزرگ باشد.

این مهم نیست که شرکتی که به دنبال خرید کل است ، در نهایت. اما اگر شما یک معامله گر آینده هستید که فقط در تلاش برای دستیابی به دستاوردهای بزرگ در حرکت قیمت هستید ، تجارتی که علیه شما انجام می شود می توانید کل حساب خود را در عرض چند دقیقه از بین ببرید.

گزینه ها

گزینه ها بسیار شبیه آینده هستند ، به جز اینکه معمولاً به جای کالاهای فیزیکی برای سهام هستند.

دارایی های خود را بپوشانید:

بقا از صوت ترین: چگونه می توان در برابر سهام محافظت کرد

مطالعه: بهترین stablecoins از بیش از همه تا کم پایدار رتبه بندی می شود

ضربه بزنید: درک Contango و عقب ماندگی در سرمایه گذاری های آینده

یک قرارداد گزینه به شما امکان می دهد بدون در نظر گرفتن قیمت بازار ، 100 سهام سهام را با قیمت و تاریخ خاص خریداری یا بفروشید. اگر 100 سهم را در یک شرکت در اختیار دارید ، می توانید با خرید یک قرارداد گزینه های put گزینه که به شما حق فروش آن سهام را با قیمت مشخصی می دهد ، بدون توجه به پایین آمدن قیمت بازار ، می توانید نزولی خود را محدود کنید. این مانند یک بیمه نامه است - کمی به صورت مقدماتی می پردازد ، اما شما را در طولانی مدت از فاجعه محافظت می کند.

اما ، گزینه های بسیار قدرتمند همه کاره هستند ، و برای استفاده از آنها نیازی به داشتن سهام زیربنایی ندارید. هنگامی که معامله گران استفاده از قراردادهای گزینه ها را به عنوان بیمه متوقف کرده و شروع به تجارت آنها به عنوان دارایی در خود می کنند ، می تواند مشکل ایجاد کند.

گزینه ها پیچیده هستند ؛بسیاری از موارد ، مانند قیمت سهام ، میزان زمان باقی مانده قبل از انقضا و چگونگی بی ثبات بودن سهام ، می تواند بر قیمت آن تأثیر بگذارد. اگر نمی فهمید که همه این متغیرها چگونه با هم کار می کنند ، معاملات گزینه ها به سرعت حسابهای شما را خالی می کنند.

خفگی

در یک بازار گاو نر Crypto ، دستاوردهای Crypto و NFT می تواند شما را ثروتمند کند. بنابراین طبیعی است که بخواهیم در مکان های بیشتری قرار بگیریم.

اگر وارد شویدعکس پروفایل (PFP) NFTSممکن است متوجه شوید که تمام سرمایه شما در JPEG ها قفل شده است که از آنها متنفر هستید. چگونه قرار است یک دشت آن دارایی های میمون را بدون فروش به پول نقد تبدیل کند؟در برابر آن وام دفاعی دریافت کنیدپانک، اردک یا پنگوئن.

که درخفگی، شما اغلب نیازی به اثبات این ندارید که می توانید بدهی را بازپرداخت کنید. هیچ چک اعتباری یا حسابهای تأیید شده وجود ندارد ، و حتی لازم نیست اطلاعات شخصی مانند نام خود را ارائه دهید. با Defi ، شما فقط با یک قرارداد هوشمند در تعامل هستید.

رمزنگاری یا NFT خود را به عنوان وثیقه قرار دهید تا نقدینگی مورد نیاز برای خرید رمزنگاری بیشتر یا پرداخت صورتحساب را بدست آورید. نوسانات ماهیت رمزنگاری است و این وام ها می توانند آن را حتی بیشتر کنند.

اگر خود را قرار دهیدمیمون حوصلهبه عنوان وثیقه و کف بیش از حد کاهش می یابد ، قرارداد هوشمند برای پوشش وام شما BAYC شما را با قیمت پایین Rock به فروش می رساند. هیچ سوالی پرسیده نشد.

برای جلوگیری از از دست دادن NFT های بالای دلار خود به یک قرارداد هوشمند با یک خارش خارش ، حتماً در صورت نزدیک شدن به آن تماس حاشیه ، وثیقه رمزنگاری بیشتری را واریز می کنید یا وام خود را پرداخت می کنید.

به راحتی می توان فکر کرد که امنیت دارید زیرا فقط یک کوسن کوچک دارید که آن را داشته باشید و میمون ها و پانک های شما فوراً تبخیر می شوند. اگر سایر صاحبان میمون از شما به لبه نزدیکتر باشند و در نهایت وام های خود را به دست بیاورند ، میمون های آنها ارزان قیمت به بازار می روند. این می تواند قیمت کف را بیشتر کند و دارایی های شما را به منطقه خطر بیاندازد.

البته دقایقی پس از متوقف کردن تماس های حاشیه ، قیمت ها معمولاً بدون شما بهبود می یابند.

چگونه می توانم از انحلال جلوگیری کنم؟

اکنون که برخی از راه های انحلال را می دانید ، اگر کمی عصبی باشید قابل درک است. اما قبل از اینکه تمام وجوه خود را خالی کنید و پول نقد خود را در جنگل برای حفظ امنیت دفن کنید ، بیایید در مورد چگونگی محافظت از دارایی های خود در برابر انحلال صحبت کنیم.

1. اطمینان حاصل کنید که فقط موقعیت هایی را انتخاب می کنید که می توانید اداره کنید

همه انحلال ها اتفاق می افتد زیرا شخصی موقعیتی را به خطر می اندازد که در صورت اشتباه پیش آمده ، خطرناک تر باشد. اندازه موقعیت های کوچکتر را در نظر بگیرید تا بهتر بتوانید تجارت خود را انجام دهید. اگر نمی توانید بدهی خود را بپوشانید ، اندازه موقعیت شما خیلی بزرگ است.

بسیاری از قراردادهای آتی دارای نسخه های مینی هستند که فقط بخش کوچکی از خطر یک قرارداد آتی به طور منظم را در بر می گیرد.

به جای تجارت قراردادهای گزینه های برهنه ، آنها را در مقابل موقعیت سهام زیربنایی خریداری یا بفروشید. به این ترتیب ، اگر گزینه را از دست بدهید ، در سهام برنده می شوید. این استراتژی محافظت از راه خوب برای محدود کردن ضررها و مدیریت بهتر تجارت شما است.

همچنین می توانید یاد بگیرید که چگونه می توانید گزینه هایی را بسازید که اگر مشکلی پیش بیاید ، روند نزولی شما را محدود می کند. سیستم عامل هایی مانندرابین هودمی تواند به شما در ایجاد گسترش هایی که مطابق با نیازهای شما و مشخصات ریسک است ، کمک کند.

2. همیشه از ضررهای توقف استفاده کنید

محدودیت های خود را بدانیدحتی اگر در حال تجارت کوچک هستید ، باید بدانید که هنگام انجام تجارت ، چه چیزی مایل به از دست دادن هستید. متفاوت ، این بدان معنی است که دانستن اینکه تجارت شما اشتباه بوده است. هنگامی که این را بدانید ، یک توقف را از دست دهید.

ضررهای متوقف مانند مهار ایمنی برای سرمایه گذاران است. این ابزارها به شما امکان می دهد قیمت توقف را در جایی تنظیم کنید که موقعیت شما به طور خودکار بسته شود. در حالی که این بدان معنی است که شما باید برای از دست دادن دستاوردهای احتمالی حل و فصل کنید ، در صورت ادامه قیمت ، از دارایی های خود نیز محافظت خواهید کرد.

به یاد داشته باشید ، نیمی از نبرد سرمایه گذاری بیش از حد از دست نمی دهد. اگر می توانید ضررهای خود را محدود کنید ، دستاوردها اغلب به خودشان اهمیت می دهند.

میتونی پیدا کنیتوابع از دست دادن را در مبادلات رمزنگاری متوقف کنیدو دارایی های دیگر خود را با ابزار Stop Loss در سیستم عامل هایی مانند محافظت کنیدمعاملهوتعمومی .

3. سرمایه اضافی را آماده کنید

بازارها می توانند سریع تغییر کنند. حتی ضرر و زیان متوقف نمی شوند. بیایید بگوییم که شما با 25 دلار ضرر متوقف شده اید. اگر این شرکت یک روز با 27 دلار بسته شود اما روز بعد با 23 دلار باز شد ، حتی ممکن است باعث از بین رفتن توقف شما نشود. در این حالت ، می توانید موقعیت خود را برای جلوگیری از انحلال مدیریت کنید.

در امور مالی سنتی ، مگر اینکه اتفاقی فاجعه بار رخ دهد ، معمولاً 24 تا 48 ساعت می توانید قبل از فروش ، بودجه خود را به حساب خود اضافه کنید. تماس های حاشیه ای به این دلیل نامگذاری شده است زیرا کارگزار شما به شما یک تماس تلفنی می دهد تا قبل از شروع به انحلال موقعیت شما ، پول بیشتری را درخواست کنید. این روزها ، در مورد بدهی های خود یک ایمیل و یک پیام در برنامه دریافت می کنید ، اما این ایده هنوز هم اعمال می شود. پرداخت نقدی در وام حاشیه شما راهی برای جلوگیری از انحلال است.

4- به خودتان وقت کافی بدهید

بسیاری از سرمایه گذاران ایده های خوبی در مورد آنچه اتفاق می افتد دارند ، اما بازه زمانی آنها اغلب اشتباه است. هیچ مشکلی در این مورد وجود ندارد ، اما تلاش برای زمان بازار یک بازی احمق است. اگر محکومیت های شما نسبت به یک شرکت یا نشانه قوی باشد ، به تجارت کافی فرصت دهید. این ممکن است به معنای ماه هایی باشد که هفته ها فکر می کنید ، اما زمان در بازار استراتژی بهتری نسبت به زمان بندی بازار است.

از انگیزه خودداری کنید تا همه گزینه های اهرم و شرط های آتی را که به تاریخ انقضا نزدیک می شوند ، بپردازید. نه تنها شما فقط یک روز از زمان قطع خارج از تجارت خارج نمی شوید ، بلکه یک فرصت خوب نیز وجود دارد که ارزش دارایی شما به صفر خواهد رسید.

استفاده از ضرر متوقف ، استفاده بیش از حد از اهرم ، اشتباه کردن بازار و تجارت بسیار بزرگ ، همه دستور العمل هایی برای تبدیل دارایی های خود به پول نقد برای کیف پول شخص دیگری هستند.

آیا مواضع شما اهرم می شود؟

شرط های ایمن و خطرات اندازه گیری شده

اگر از اهرم استفاده نکنید ، نمی توانید نقدینگی کنید. معامله گران از اهرم استفاده می کنند تا سود خود را به بالاترین سطح ممکن سوق دهند. حتی اگر چند بار برنده شوند ، شرط های آنها سرانجام از بین می رود. از طرف دیگر ، سرمایه گذاران موفق بر رشد آهسته و برنده های کوچک تمرکز می کنند که به مرور زمان به سود بزرگی می رسد.

در حالی که تمام ابزارهای مورد بحث در این مقاله جایگاه خود را دارند ، سوء استفاده از آنها می تواند تفاوت بین سرمایه گذاری مسئولانه و قمار نقدی سخت درآمد شما باشد.

وقتی صحبت از امور مالی شما می شود ، می خواهید ارزش حساب سرمایه گذاری خود را افزایش داده و بدهی های خود را نقدینگی کنید. نه راه دیگر.

سرمایه گذاری بعدی خود را پیدا کنید

اشتراک گذاری

با پول خود بیشتر انجام دهیدایده های سرمایه گذاری ، مستقیم به صندوق ورودی خود.

Moneymade یک کارگزار ثبت شده یا مشاور سرمایه گذاری نیست. سرمایه گذاری های شناسایی شده در وب سایت Moneymade ممکن است از طریق Moneymade خریداری نشود. در عوض ، تمام معاملات به طور مستقیم بین شما و پلت فرم شخص ثالث میزبان سرمایه گذاری قابل اجرا خواهد بود. اطلاعات موجود در اینجا در مورد سرمایه گذاری های موجود از منابع شخص ثالث بدست می آید. در حالی که Moneymade به طور کلی چنین منابعی را قابل اعتماد می داند ، Moneymade بیانگر این نیست که چنین اطلاعاتی دقیق یا کامل است ، و Moneymade هیچ بررسی مستقلی از چنین اطلاعاتی انجام نداده است.

محتوا فقط برای اهداف اطلاعاتی است ، شما نباید هیچ گونه اطلاعاتی یا مطالب دیگری را به عنوان قانونی ، مالیاتی ، سرمایه گذاری ، مالی یا سایر توصیه ها محدود کنید. هیچ چیز موجود در سایت ما یک درخواست ، توصیه ، تأیید یا پیشنهاد توسط Moneymade یا هر ارائه دهنده خدمات شخص ثالث برای خرید یا فروش هرگونه اوراق بهادار یا سایر ابزارهای مالی در این یا در هر حوزه قضایی دیگر نیست که در آن چنین درخواست یا پیشنهاد غیرقانونی باشدطبق قوانین اوراق بهادار چنین حوزه قضایی. هرگونه ارجاع به عملکرد گذشته ، در مورد بازارهای مالی یا در غیر این صورت ، نتایج آینده را نشان نمی دهد یا تضمین نمی کند. اظهارات آینده نگر ، از جمله بدون محدودیت نتایج سرمایه گذاری و پیش بینی ها ، از نظر ماهیت فرضی و آموزشی است. اگر استراتژی ها در حساب های واقعی اوراق بهادار مستقر شوند ، نتایج هرگونه پیش بینی فرضی می تواند و ممکن است با نتایج واقعی سرمایه گذاری متفاوت باشد.

کلیه مطالب موجود در این سایت اطلاعاتی از ماهیت کلی است و به شرایط شخص یا موجودی خاص نمی پردازد. هیچ چیز در سایت مشاوره حرفه ای و/یا مالی را تشکیل نمی دهد و هیچ اطلاعاتی در سایت بیانیه ای جامع یا کامل از موضوعات مورد بحث یا قانون مربوط به آن را تشکیل نمی دهد. Moneymade به دلیل استفاده از هر شخص یا دسترسی به سایت یا محتوا ، یک وفاداری نیست. شما به تنهایی مسئولیت ارزیابی شایستگی ها و خطرات مرتبط با استفاده از هرگونه اطلاعات یا محتوای دیگر در سایت را قبل از تصمیم گیری بر اساس چنین اطلاعاتی یا محتوای دیگر بر عهده دارید.

عملکرد استاندارد ارائه شده در اینجا بر اساس داده های به دست آمده از پلت فرم شخص ثالث میزبان سرمایه گذاری توسط Moneymade محاسبه شده است و در معرض تغییر است. هیچ نمایندگی یا ضمانتی در مورد دلیل منطقی بودن روش استفاده شده برای محاسبه چنین عملکردی انجام نمی شود. تغییرات در روش مورد استفاده ممکن است تأثیر مادی در بازده های ارائه شده داشته باشد. کارایی گذشته ضمانتی برای نتایج آینده نیست. در ازای استفاده از سایت ، شما موافقت می کنید که Moneymade ، شرکت های وابسته به آن یا هر ارائه دهنده خدمات شخص ثالث را در قبال هرگونه ادعای احتمالی خسارت ناشی از هرگونه تصمیمی که بر اساس اطلاعات یا سایر مطالب دریافت شده از طریق سایت در دسترس شما قرار می دهد ، نگه ندارید.