صندوق های متداول

در اینجا ما به دنبال این هستیم که به برخی از سؤالات متداول در مورد وجوه بپردازیم.

اگر نمی توانید آنچه را که به دنبال آن هستید پیدا کنید ، لطفاً از تماس با ما در شماره 0117 900 9000 دریغ نکنید یا به ما ایمیل بزنید.

سرمایه گذاری در بودجه

• تفاوت بین واحدهای درآمد و تجمع چیست؟

نوع واحدی که در اختیار دارید تعیین می کند که چگونه درآمد حاصل از سرمایه گذاری های اساسی صندوق حاصل می شود.

با واحدهای درآمدی ، درآمد برای تأمین اعتبار دارندگان به عنوان پول نقد پرداخت می شود. این می تواند یک جریان درآمد را به سرمایه گذار در اختیار سرمایه گذار قرار دهد یا پول نقد را می توان برای خرید واحدهای اضافی سرمایه گذاری کرد.

با جمع آوری واحدهای جمع آوری درآمد در صندوق حفظ می شود و دوباره سرمایه گذاری می شود و قیمت واحدها را افزایش می دهد. به طور کلی ، برای سرمایه گذاران که مایل به سرمایه گذاری مجدد درآمد هستند ، واحدهای انباشت روشی راحت تر و مقرون به صرفه تر برای انجام این کار ارائه می دهند.

می توانید بودجه را بصورت آنلاین یا از طریق تلفن خریداری کنید. لطفاً اطمینان حاصل کنید که سند اطلاعات کلیدی سرمایه گذار صندوق (KIID) یا ویژگی های کلیدی را که ابتدا از برگه های صندوق های شخصی موجود در وب سایت موجود است ، خوانده اید.

آنلاین: اگر برای دسترسی آنلاین ثبت نام کرده اید ، به سادگی وارد شوید و حساب مربوطه مانند HL ISA یا SIPP را انتخاب کنید و روی دکمه "معامله اکنون" کلیک کنید. سرمایه گذاری صندوق انتخاب شده خود را جستجو کنید و به صفحه تأیید ادامه دهید.

اگر قبلاً ثبت نام نکرده اید ، می توانید با انتخاب برگه "ثبت" در سمت راست بالای صفحه ، دسترسی آنلاین را تنظیم کنید.

تلفن: مشروط بر اینکه جزئیات امنیتی خود را تنظیم کرده باشید ، می توانید با شماره 0117 980 9800 دوشنبه - جمعه: 8 صبح - 9:00 تماس بگیرید.

Hargreaves Lansdown برای خرید یا فروش بودجه ، کمیسیون معاملات را پرداخت نمی کند.

این ویدیو دارای ضبط صفحه های مختلفی است ، همراه با صدا. توضیحات مربوط به آنچه در فیلم نشان داده شده است در زیر شرح داده شده است:

عنوان: چگونه می توان یک معامله صندوق را در چند دقیقه قرار داد

"این یک راهنمای کوتاه و گام به گام است تا به شما نشان دهد که چگونه می توانید یک معامله مشترک را بصورت آنلاین قرار دهید.

با استفاده از نام کاربری ، تاریخ تولد ، رمز عبور آنلاین و سه رقم از شماره امن خود وارد حساب خود شوید.(ویدئو مراحل ورود به سیستم را نشان می دهد)

اکنون می توانید نمونه کارها خود را نشان دهید که حساب های خود و مانده نقدی موجود را نشان می دهد..(به عنوان نمونه ، نشانگر انتخاب "معامله" را برای یک گروه SIPP نشان می دهد)

سرمایه گذاری صندوق منتخب خود را ، توسط مدیر ، توسط بخش جستجو کنید (ویدیو نشان می دهد که می توانید این کار را در سمت راست پایین صفحه انجام دهید) یا نام سرمایه گذاری را در کادر "جستجوی سهام" تایپ کنید.(ویدئو نشان می دهد که این در سمت چپ پایین است)

(ویدئو صفحه "نتایج جستجوی صندوق" را نشان می دهد) پس از یافتن وجوه یا سرمایه گذاری که می خواهید خریداری کنید ، به سادگی روی دکمه سبز در زیر ستون اقدامات کلیک کنید.(ویدئو نشانگر را انتخاب می کند که دکمه سبز را توصیف می کند ، که 2 و آخرین در ردیف دو آیکون در زیر ستون "Actions" است)

اطمینان حاصل کنید که درآمد صحیح یا واحدهای انباشت را انتخاب کرده اید.

شما اکنون در صفحه معامله هستید. مبلغی را که می خواهید سرمایه گذاری کنید وارد کنید و ادامه را فشار دهید.(ویدیو صفحه جدید را در زیر برگه "معامله اکنون" نشان می دهد. یک مکان نما مبلغی را وارد جعبه داده شده با برچسب "لطفاً مبلغ سرمایه گذاری را وارد کنید" ، و پس از آن "دکمه ادامه" سبز) وارد می شود)

(صفحه خلاصه نمایش ویدیو) این جزئیات را با دقت بررسی کنید. اگر می خواهید ادامه دهید ، روی دکمه "Place A Deal Now" کلیک کنید.

(صفحه تأیید ویدیو نشان می دهد) اکنون تأیید دستورالعمل و جزئیات خود را در مورد آنچه در آینده اتفاق می افتد دریافت خواهید کرد. اگر می خواهید قبل از ارسال برای معامله ، معامله صندوق خود را اصلاح کنید ، این می تواند در برگه سفارش در انتظار حساب مربوطه پیدا شود. "

این ویدیو امیدوارم به شما در درک روند کمک کند ، اما نباید به عنوان توصیه شخصی در نظر گرفته شود. لطفاً به یاد داشته باشید پول سرمایه گذاری شده در بورس می تواند ارزش خود را کاهش دهد تا بتوانید کمتر از سرمایه گذاری خود برگردید.

صندوق سرمایه گذاری است که پول بسیاری از افراد را جمع می کند. سپس مدیران صندوق از آن برای سرمایه گذاری در طیف گسترده ای از سهام و/یا اوراق قرضه استفاده می کنند. به هر سرمایه گذار واحدهایی صادر می شود که بخشی از دارایی های صندوق را نشان می دهد.

وجوه در بین سرمایه گذاران محبوب است زیرا آنها دسترسی به یک سبد سرمایه گذاری آماده ساخته شده توسط یک متخصص در زمینه خود را ارائه می دهند. شما به طور معمول می توانید از 100 پوند به عنوان مبلغ یا 25 پوند در هر ماه سرمایه گذاری کنید و با هزینه بسیار کمتری نسبت به خرید سرمایه گذاری های شخصی خود به یک نمونه کارها متنوع دسترسی پیدا کنید.

می توانید بودجه را بصورت آنلاین یا از طریق تلفن بفروشید.

آنلاین: اگر برای دسترسی آنلاین ثبت نام کرده اید ، به سادگی وارد شوید و حساب مربوطه را که در آن صندوق نگهداری می شود ، انتخاب کنید ، چنین HL ISA یا SIPP. در همان ردیف صندوق که می خواهید بفروشید ، روی دکمه "معامله" سبز حاوی یک فلش سفید کلیک کنید ، گزینه "فروش" را انتخاب کنید و دستورالعمل های روی صفحه را دنبال کنید.

اگر قبلاً ثبت نام نکرده اید ، می توانید با انتخاب برگه "ثبت" در سمت راست بالای صفحه ، دسترسی آنلاین را تنظیم کنید.

تلفن: مشروط بر اینکه جزئیات امنیتی خود را تنظیم کرده باشید ، می توانید با کارگزاران سهام ما با شماره 0117 980 9800 دوشنبه - جمعه: 8 صبح - 9 عصر تماس بگیرید

Hargreaves Lansdown برای خرید یا فروش وجوه کمیسیون تجارت را پرداخت نمی کند.

قیمت گذاری

• من می خواهم به قیمت صندوق بخرم ، چگونه می توانم این کار را انجام دهم؟

معاملات صندوق زمان بندی به حرکات داخل روز در بازارها به دلیل ماهیت قیمت گذاری رو به جلو آنها بسیار دشوار است. یک راه برای صاف کردن نقاط ورود و بهره مندی از میانگین هزینه پوند ، تنظیم یک دستورالعمل سرمایه گذاری منظم است که به موجب آن به طور خودکار مبلغ مشخصی از صندوق خاص (یا بودجه) را هر ماه خریداری می کنیم.

لطفاً به یاد داشته باشید که اهداف سرمایه گذاری بلند مدت شما همیشه باید نسبت به هرگونه نوسانات کوتاه مدت در قیمت اولویت داشته باشد.

میزان خرید و فروش غیرمعمول بالا ممکن است هزینه های معاملات صندوق را افزایش داده و بر ارزش دارایی های آن تأثیر بگذارد. در این شرایط ، برای محافظت از منافع سرمایه گذاران موجود ، مدیر صندوق می تواند "مالیات رقیق سازی" را اعمال کند که هزینه خرید و فروش را افزایش می دهد. این به طور معمول بین 0. 5 ٪ تا 2 ٪ تجارت است و درآمد حاصل از آن در صندوق نگهداری می شود.

فقط تعداد کمی از بودجه این اتهام را پرداخت کرده است. برخی از وجوه فقط در صورت بروز جریان یا خروج به ویژه در صندوق ، یک مالیات رقیق کننده اعمال می کنند. اکثر وجوه اجازه می دهد تا هرگونه هزینه ای که با اتهام مداوم خود جذب می شود ، جذب شود.

وجوه بر اساس ارزش دارایی های اساسی آنها قیمت گذاری می شود. بیشتر صندوق ها هر روز کاری را محاسبه و منتشر می کنند. در طول روز تجارت هیچ قیمت مداوم از واحدهای صندوق وجود ندارد.

اکثریت قریب به اتفاق وجوه هر روز ظهر ظهر. سیستم قیمت گذاری به این معنی است که وقتی معامله را انجام می دهید ، در نقطه ارزیابی بعدی موجود ، به طور معمول ظهر روز کار بعدی معامله می شود. این بدان معناست که شما در هنگام انجام معامله ، قیمت دقیقی را که خریداری خواهید کرد یا می فروشید ، نمی دانید.

برای بررسی اینکه ارزش وجوه خود را بررسی می کنید ، لطفاً به نقطه ارزیابی در برگه ویژگی های اصلی صفحه صندوق صندوق مراجعه کنید.

کلاس های مختلف در یک صندوق ، واحدهای مختلفی را که مدیر صندوق ایجاد کرده است متناسب با انواع خاصی از خریداران ، به عنوان مثال ، سرمایه گذاران با HL یا سرمایه گذاران نهادی مانند صندوق های بازنشستگی و صندوق های چند مدیر را نشان می دهد. هر واحد در صندوق ممکن است هزینه های متفاوتی و حداقل سطح سرمایه گذاری داشته باشد. این می تواند بر عملکرد یک کلاس خاص صندوق تأثیر بگذارد و بنابراین در قیمت منعکس می شود.

یک کلاس متفاوت همچنین ممکن است نشانگر این باشد که آیا این یک نسخه فراگیر یا جدا نشده از صندوق است ، و اینکه آیا این یک واحد پرداخت درآمد است یا یک واحد انباشت. هر یک از این کلاس ها ممکن است قیمت متفاوتی برای منعکس کننده تفاوت در ساختار شارژ آنها و نحوه برخورد با درآمد دریافت شده از دارایی های اساسی صندوق داشته باشند.

هیچ تداوم در گروه های صندوق وجود ندارد ، کلاس A برای یک صندوق لزوماً مشابه کلاس A برای صندوق دیگر نیست."A" به سادگی برای تمایز صندوق از واحد دیگری از همان صندوق ، کلاس B یا کلاس Z به عنوان مثال استفاده می شود.

به عنوان بستر پیشرو در زمینه سرمایه گذاری در انگلستان ، Hargreaves Lansdown قادر است در برخی از بودجه هایی که ما ارائه می دهیم ، هزینه های قابل توجهی را کاهش دهد.

عملکرد بازار برای بستن باز است. یک صندوق معمولاً ظهر تا ظهر قیمت می شود. بنابراین بعید است عملکرد بازار یک روز در عملکرد صندوق یک روز منعکس شود.

علاوه بر این ، مگر اینکه صندوق را در اختیار داشته باشید که شاخص را ردیابی کند ، سرمایه گذاری ها و وزن های اساسی در صندوق با شاخص معیار آن متفاوت خواهد بود.

در جایی که یک صندوق بین واحدهای درآمد و انباشت انتخابی ارائه می دهد ، اغلب خواهید دید که قیمت واحدهای انباشت بیشتر است. این امر به این دلیل است که هر درآمدی که از دارایی های زیرین دریافت می شود در صندوق حفظ می شود ، جایی که با گذشت زمان "چرخانده می شود" و به طور روزانه در ارزش واحدها منعکس می شود. در مقابل ، واحدهای درآمدی برای پرداخت هرگونه سود سهام/توزیع به دارندگان واحد ، اعم از سالانه ، دوسالانه ، سه ماهه یا ماهانه ، ساختار یافته اند. بنابراین مشاهده تفاوت در قیمت واحدهای درآمد و انباشت با گذشت زمان متداول است.

ارائه ارزش صندوق در ظهر یا بعد از آن ، معاملات برای همان روز باید تا ساعت 8 صبح بصورت آنلاین قرار گیرد. اگر از طریق تلفن معامله می کنید ، روز قبل از ساعت 5 بعد از ظهر به سفارش نیاز داریم. ما ممکن است بتوانیم در همان روز برای یک صندوق ظهر یا بعد از ارزش گذاری تا ساعت 9 صبح معامله کنیم ، اما این امر نمی تواند تضمین شود.

اکثریت قریب به اتفاق صندوق ها هر روز کاری در ظهر قیمت گذاری می کنند. هنگامی که معامله ای انجام می دهید، در نقطه ارزیابی موجود بعدی، معمولاً ظهر روز کاری بعد، معامله می شود. این به این معنی است که هنگام انجام معامله، قیمت دقیقی را که در آن خرید یا فروش خواهید کرد، نمی دانید.

با این حال می توانید آخرین قیمت صندوق را در برگه اطلاعات صندوق مشاهده کنید. قیمت همیشه دارای مهر تاریخ «قیمت‌ها در زمان» است تا نشان دهد قیمت از چه زمانی است. قیمت صندوق یک شبه به‌روزرسانی می‌شود و آخرین قیمت موجود را نشان می‌دهد.

هیچ مزیت قطعی برای هر دو نوع قیمت گذاری وجود ندارد. قیمت گذاری دوگانه مکانیزم موثری برای محافظت در برابر رقیق شدن فراهم می کند. زمانی که سرمایه گذاران اقدام به خرید و فروش واحد می کنند، مدیران صندوق باید نسبت به لغو و ایجاد واحدها اقدام کنند.(گاهی اوقات آنها واحدهایی را از خود فروشندگان خریداری می کنند که به مدیریت جعبه معروف است). اقدام ایجاد و لغو واحدها برای تامین عرضه و تقاضا (ورودی و خروجی پول) باعث ایجاد هزینه می شود. صندوق با قیمت دوگانه مکانیزمی را فراهم می کند که به موجب آن این هزینه بر عهده خریدار یا فروشنده است که باعث ایجاد هزینه می شود. با تک نرخی شدن واحد، این هزینه بر عهده خود صندوق است، بنابراین بر تمام دارندگان واحدهای صندوق تاثیر می گذارد. این به عنوان رقیق شناخته می شود.

لطفاً به یاد داشته باشید که اهداف سرمایه گذاری بلند مدت شما همیشه باید نسبت به هرگونه نوسانات کوتاه مدت در قیمت اولویت داشته باشد.

OEIC ها معمولاً یک قیمت برای خرید و فروش دارند، اگرچه برخی OEIC ها به همان روشی که واحد تراست قیمت گذاری می شوند. شارژ اولیه به سادگی به این قیمت واحد هنگام خرید واحد اضافه می شود. مجدداً ما معمولاً پس‌اندازی در شارژ اولیه ارائه می‌دهیم، بنابراین شما قیمت کمتری نسبت به سرمایه‌گذارانی که بدون پس‌انداز خرید می‌کنند، پرداخت می‌کنیم. در جایی که ما صرفه جویی کامل در شارژ اولیه ارائه می دهیم، خریداران به سادگی قیمت واحد صندوق را که توسط مدیر صندوق تعیین می شود، پرداخت می کنند.

اگر سرمایه گذاران زیادی در یک روز خاص خرید یا فروش انبوه داشته باشند، یک صندوق سرمایه گذاری متحمل هزینه هایی می شود (مانند کارمزد خرید دارایی های جدید). FCA به جای برداشتن هزینه ها از صندوق (و به طور بالقوه به ارزش برای سرمایه گذاران باقیمانده آسیب می رساند) به مدیران صندوق گزینه "قیمت گذاری نوسانی" را داده است - صندوق می تواند روش ارزیابی خود را از قیمت متوسط به قیمت پیشنهادی یا پیشنهاد تغییر دهد. قیمتبه این ترتیب، صندوق می تواند ارزش گذاری ها را تغییر دهد تا هزینه واقعی تولید یا دفع واحدهای اضافی را نشان دهد تا از سرمایه گذاران موجود محافظت کند. ما نمی‌توانیم اخطار قبلی در مورد قیمت نوسان ارائه کنیم.

ساده ترین راه این است که به قیمت نقل قول یک صندوق نگاه کنید. یک صندوق با قیمت دوگانه قیمت فروش و خرید متفاوتی خواهد داشت. اگر این دو قیمت یکسان باشد ، صندوق یک صندوق با قیمت واحد است. به عنوان یک قانون شست ، بیشتر اعتماد واحد ها با قیمت دوگانه هستند و بیشتر OEIC ها دارای قیمت واحد هستند.

ما با بسیاری از گروه های مدیریت صندوق مذاکره می کنیم که به ما امکان می دهد با هزینه اولیه پس انداز کنیم و قیمتی را که پرداخت می کنید برای هر واحد کاهش دهیم. ما همچنین اصطلاحاتی را مذاکره کرده ایم که به ما امکان می دهد هزینه های کمتری را برای بسیاری از بودجه ارائه دهیم.

Hargreaves Lansdown به دنبال بیش از 1،136،000 مشتری است. به عنوان بزرگترین سوپر مارکت صندوق ، ما قادر به استفاده از قدرت مذاکره قابل توجهی برای تأمین بهترین معاملات برای مشتریان هستیم.

بیشتر اعتماد واحد ها "قیمت دوگانه" هستند-آنها قیمت پیشنهادی (یا خرید) و قیمت پیشنهاد (یا فروش) دارند. تفاوت بین آنها به عنوان گسترش پیشنهادات شناخته شده است و از هزینه اولیه تشکیل شده است ، تفاوت بین قیمت خرید و فروش دارایی های زیرین و سایر هزینه های متحمل شده توسط صندوق (به عنوان مثال کمیسیون بورس سهام و وظیفه تمبر).

به طور معمول ، قیمت ها به شرح زیر محاسبه می شوند. مدیر با قیمت "ایجاد" شروع می شود ، که هزینه ایجاد یک واحد جدید است. این شامل قیمت دارایی های زیربنایی است که باید خریداری شوند ، به علاوه سایر هزینه های معاملاتی که توسط مدیر تحمل می شود. هزینه اولیه برای ارائه قیمت پیشنهادی به قیمت ایجاد اضافه می شود و پیشنهاد پیشنهاد پیشنهاد از قیمت پیشنهاد برای ارائه قیمت پیشنهادی کم می شود.

لطفاً توجه داشته باشید که حتی اگر ما صرفه جویی کامل در هزینه اولیه را ارائه دهیم ، این تنها قیمت پرداخت شده به قیمت ایجاد را کاهش می دهد ، و به طور کامل گسترش پیشنهاد پیشنهاد را از بین نمی برد.

ما با بسیاری از گروه های مدیریت صندوق مذاکره می کنیم که به ما امکان می دهد با هزینه اولیه پس انداز کنیم و قیمتی را که پرداخت می کنید برای هر واحد کاهش دهیم. در بسیاری از موارد ما می توانیم صرفه جویی کامل را ارائه دهیم. لطفاً توجه داشته باشید که حتی اگر ما پس انداز کامل ارائه دهیم ، این فقط قیمت پرداخت شده به قیمت ایجاد را کاهش می دهد ، و به طور کامل گسترش پیشنهاد پیشنهاد را از بین نمی برد.

در جایی که ما صرفه جویی کامل در هزینه اولیه را ارائه می دهیم ، خریداران به سادگی قیمت واحد صندوق را که توسط مدیر صندوق تعیین شده است ، پرداخت می کنند.

هزینه های نگهداری بودجه

• هزینه سرمایه گذاری در وجوه چیست؟

بودجه اغلب در هنگام سرمایه گذاری ، حداکثر 5. 5 ٪ و هزینه مداوم ، به طور معمول حدود 1 ٪ هزینه اولیه را پرداخت می کند. بسیاری از کارگزاران ، از جمله Hargreaves Lansdown ، در مورد هزینه های اولیه برای مشتریان خود پس انداز کرده اند.

ما هزینه دولت را برای تأمین بودجه با HL پرداخت می کنیم. هزینه ما در گروههای باند قرار دارد و در سالانه 0. 45 ٪ در سال 250،000 پوند از بودجه در هر حساب HL ، 0. 25 ٪ در سال بر ارزش وجوه بین 250،000 تا 1 میلیون پوند ، 0. 1 ٪ در سال بر ارزش وجوه خواهد بود. بین 1 میلیون پوند و 2 میلیون پوند و هیچ هزینه ای در مورد ارزش وجوه بیش از 2 میلیون پوند نیست.

این هزینه براساس ارزش کل وجوه (مانند اعتماد واحد و OEIC - نه اعتماد سرمایه گذاری یا ETF) است که در هر حساب HL نگهداری می شود. لطفاً توجه داشته باشید که این هزینه ها به طور جداگانه برای هر حساب اعمال می شود.

هزینه های صندوق بر اساس مقادیر دارایی در آخرین روز کاری ماه محاسبه می شود.

هیچ هزینه ای برای قرار دادن معاملات صندوق به صورت آنلاین ، از طریق تلفن یا پست وجود ندارد.

هزینه های صندوق می توانند در عملکرد و بازده شما از بین بروند ، بنابراین مهم است که پتانسیل عملکرد را در برابر هزینه سرمایه گذاری در یک صندوق خاص افزایش دهید.

اگر دو صندوق وجود داشته باشد که همان پتانسیل عملکرد را ارائه می دهند ، هزینه ها به یک مورد توجه بیشتر می شوند - به خصوص هنگام جستجوی وجوه منفعل.

ما یک مقایسه شارژ ایجاد کرده ایم تا به شما کمک کنیم سریع هزینه نسبی سرمایه گذاری در یک صندوق در برابر صندوق های مشابه را در همان بخش مشاهده کنید.

مقایسه شارژ چگونه کار می کند

ما هر بخش صندوق را بر روی پلتفرم خود به وجوهی با مدیریت فعال و منفعل تقسیم می کنیم.

سپس ما این مجموعه وجوه را با رقم هزینه های مداوم آنها (OCF) سفارش می دهیم و آنها را به ثمر می رسانیم.

پنج امتیاز در دسترس است ، کمترین شارژ £ ، بالاترین شارژ ££££.

به عنوان نمونه ، ما وجوه را در بخش همه شرکت های IA در انگلستان به گروه های فعال و منفعل تقسیم می کنیم. سپس با هزینه خالص پرداخت شده توسط مشتریان HL ، وجوه را در هر گروه سفارش می دهیم. سپس £ £ را به ارزانترین 20 ٪ ، ££ به 20 ٪ بعدی و غیره می دهیم.

• وقتی می گوییم "گروه" در زیر منظور ما است: تمام بودجه منفعل/فعال مدیریت شده در بخش IA خود

   

انجمن سرمایه گذاری صدای نهاد تجارت و صنعت برای مدیریت سرمایه گذاری مبتنی بر انگلیس است. بخش های IA جهان صندوق ها را برای بازتاب نوع دارایی ، بخش صنعت یا وجوه مناطق جغرافیایی تقسیم می کنند.

بودجه راه اندازی شده پس از 6 آوریل 2014. قوانین FCA به این معنی است که هر کمیسیونی که توسط وجوه خریداری شده از این تاریخ پرداخت می شود باید به سرمایه گذار بازپرداخت شود. در نتیجه ، گروه های مدیریت صندوق نسخه های جدیدی از وجوه خود را با هزینه های مدیریت سالانه کمتری راه اندازی کردند که شامل هیچ کمیسیون نمی شود.

به یاد داشته باشید هنگام سرمایه گذاری با HL ، هزینه پلتفرم ما تا 0. 45 ٪ در سال نیز اعمال می شود.

ما در پایان هر ماه به منابع شما نگاه می کنیم و تعادل (حداقل مانده نقدی پیشنهادی شما) را پیشنهاد می کنیم که باید برای تأمین هرگونه هزینه یا هرگونه خروج دیگر که ممکن است برای چند ماه آینده بوجود بیاید ، کافی باشد. لطفاً توجه داشته باشید که پیش بینی دقیق هزینه های خود در هر شرایطی غیرممکن خواهد بود. ارزش وجوه افزایش می یابد و کاهش می یابد (بنابراین هزینه های شما نیز چنین خواهد شد) و هرگونه افزایش قابل توجهی در ارزش نگه داشتن شما در طی یک ماه ممکن است به معنای آن باشد که شما باید مانده حساب نقدی را که در اختیار دارید تنظیم کنید. با این حال ، باید در بیشتر موارد یک راهنمای خوب را اثبات کند.

هزینه مداوم به طور معمول محاسبه و از صندوق به طور روزانه کسر می شود. کسر هزینه در قیمت واحدها منعکس می شود. این بدان معنی است که شما آنها را در بیانیه خود نشان نمی دهید و نیازی به پرداخت جداگانه برای آنها ندارید.

شما می توانید جزئیات کامل در مورد هزینه های وجوه ، از جمله هزینه خالص در حال انجام (هزینه مداوم صندوق را کمتر از هرگونه پس انداز ارائه شده توسط Hargreaves Lansdown) ، در سمت چپ هر یک برگه صندوق پیدا کنید.

برای یافتن هزینه های صندوق خاص خود ، به صورت آنلاین وارد شوید و حساب کاربری را که در آن صندوق شما نگهداری می شود ، مانند سهام و سهام ISA انتخاب کنید. سپس نام نگه داشتن صندوق خود را انتخاب کنید و این شما را مستقیماً به صفحه حقوقی می برد.

از طرف دیگر ، می توانید از این لینک برای جستجوی صندوق استفاده کنید. پس از شناسایی ، لطفاً نام صندوق را انتخاب کنید و این شما را مستقیماً به صفحه واقعیت می برد.

صندوق

• کلاس ها به چه معنی هستند ؛کلاس 1 ، کلاس R ، کلاس A و غیره؟

این اختصارات نمایانگر واحدهای مختلفی از همان صندوق است که مدیر صندوق برای متناسب با هر نوع خریدار ، مانند سرمایه گذاران با HL یا سرمایه گذاران نهادی مانند صندوق های بازنشستگی و چند مدیر ایجاد کرده است. هر واحد در صندوق ممکن است هزینه های متفاوتی داشته باشد و همچنین حداقل سطح سرمایه گذاری.

هیچ تداوم در گروه های صندوق وجود ندارد ، کلاس A برای یک صندوق لزوماً مشابه کلاس A برای صندوق دیگر نیست."A" به سادگی برای تمایز صندوق از واحد دیگری از همان صندوق ، کلاس B یا کلاس Z به عنوان مثال استفاده می شود.

قوانین FCA بدان معنی است که هر کمیسیونی که توسط بودجه خریداری شده از 6 آوریل 2014 پرداخت شده باشد باید به سرمایه گذار بازپرداخت شود. در نتیجه ، گروه های مدیریت صندوق نسخه های جدیدی از وجوه خود را با هزینه های مدیریت سالانه کمتری راه اندازی کرده اند که شامل هیچ کمیسیون نمی شود. ما این وجوه را "جدا نشده" می نامیم.

بیش از یک میلیون مشتری به ما اعتماد دارند تا به آنها کمک کنند تا از پول خود مراقبت کنند. ما از این مقیاس برای مذاکره در مورد هزینه های صندوق پایین برای مشتریان استفاده می کنیم.

در اکثر موارد ، نه. استفاده از سرویس HL دارای مزایای بسیاری از جمله انتخاب سرمایه گذاری های موجود ، بیش از 2500 صندوق در یک مکان و هزینه های کمتری در بسیاری موارد به دلیل مزایای قدرت خرید ترکیبی ما که از طرف سرمایه گذاران ما استفاده می شود.

ما از اندازه و قدرت جمعی یک میلیون مشتری برای مذاکره در مورد برخی از کمترین هزینه های صندوق در صنعت در بسیاری از وجوه استفاده کرده ایم.

درآمد و سود سهام

• تساوی چیست؟

هنگامی که شما یک صندوق بین تاریخ سهام سابق خریداری می کنید ، هر درآمدی که تولید شده باشد ، اما هنوز پرداخت نشده است ، در قیمتی که برای هر واحد پرداخت می کنید گنجانده شده است.

به همین دلیل ، اولین پرداخت درآمدی که دریافت می کنید از دو بخش جداگانه تشکیل شده است. بخش اول درآمد حاصل از خرید صندوق است. بخش دوم درآمدی است که قبل از سرمایه گذاری ایجاد شده است و در قیمتی که برای هر واحد پرداخت کرده اید گنجانده شده است. تا آنجا که به شما مربوط می شود ، این به هیچ وجه درآمد ندارد ، بازگشت برخی از سرمایه گذاری های اولیه شما است و رقم هزینه شما برای بازتاب این بازده سرمایه تنظیم می شود. این به عنوان پرداخت "تساوی" شناخته می شود.

بازده تاریخی با نگاه به درآمدی که صندوق طی سال گذشته پرداخت کرده و آن را با آخرین قیمت واحد تقسیم می کند محاسبه می شود.

بازده توزیع منعکس کننده مبالغی است که انتظار می رود طی 12 ماه آینده توزیع شود ، به عنوان درصدی از قیمت واحد. این مبتنی بر عکس فوری از نمونه کارها است.

بازده زیرین درآمد سالانه صندوق ، خالص هزینه ها ، به عنوان درصدی از قیمت واحد است. این مبتنی بر عکس فوری از نمونه کارها است.

مانند همه بازده ها ، این تخمین چیزی است که سرمایه گذاران می توانند از آنها انتظار داشته باشند. متغیر است و تضمین نشده است.

برای توضیح دقیق تر ، راهنمای رایگان ما برای تأمین اعتبار قیمت ها ، پس انداز و بازده را مشاهده کنید.

منفعل/ردیاب

• چند بار می توانم صندوق خود را بخرم یا بفروشم - آیا حداقل دوره سرمایه گذاری وجود دارد؟

حداقل دوره وجود ندارد ، اما شما فقط می توانید صندوق ردیاب خود را در نقطه ارزیابی روزانه آن خریداری یا بفروشید. بر خلاف سهام که به طور مداوم در ساعات بازار تجارت می کنند ، بودجه معمولاً فقط یک بار در روز ارزش می یابد. دستورالعمل های معاملاتی باید قبل از نقطه ارزیابی دریافت شود ، بنابراین هرگز قیمتی را که در آن صندوق خریداری می کنید یا می فروشید ، نمی دانید.

برخی از مدیران می توانند در ازای پرداخت هزینه ، سهام نگهدارنده صندوق را به شخص ثالث به شخص ثالث وام دهند. وجوه ردیاب از نظر ایده آل مناسب است زیرا اغلب گردش مالی سرمایه گذاری های آنها وجود دارد. در ازای سهام وام ، صندوق هزینه ای را دریافت می کند که می تواند به جبران برخی از هزینه های مدیریت صندوق کمک کند و هزینه ها را کاهش دهد.

لازم نیست. شاخص ها اغلب بدون سود سهام نقل می شوند در حالی که عملکرد صندوق ردیاب به طور معمول شامل سود سهام است. صندوق های ردیاب دارای هزینه های مدیریتی هستند که در عملکرد شاخص گنجانیده نشده اند. سرانجام ، عملکرد شاخص به طور معمول به عنوان عملکرد در نزدیکی بازار در یک روز خاص انجام می شود ، در حالی که بیشتر صندوق های ردیاب در ظهر ارزش دارند. در دراز مدت ، عملکرد صندوق باید بسیار شبیه به عملکرد باشد ، اما در کوتاه مدت آنها می توانند منحرف شوند.

آره. بیشتر صندوق های ردیاب به عنوان واحدهای درآمد یا انباشت می آیند. با واحدهای درآمدی ، درآمد برای تأمین اعتبار دارندگان به عنوان پول نقد پرداخت می شود. این می تواند یک جریان درآمد را به سرمایه گذار در اختیار سرمایه گذار قرار دهد یا پول نقد را می توان برای خرید واحدهای اضافی سرمایه گذاری کرد. با جمع آوری واحدهای جمع آوری درآمد در صندوق حفظ می شود و دوباره سرمایه گذاری می شود و قیمت واحدها را افزایش می دهد. به طور کلی ، برای سرمایه گذاران که مایل به سرمایه گذاری مجدد درآمد هستند ، واحدهای انباشت روشی راحت تر و مقرون به صرفه تر برای انجام این کار ارائه می دهند.

یک صندوق ردیاب شاخص (همچنین به عنوان یک صندوق منفعل نیز شناخته می شود) با هدف ردیابی عملکرد یک فهرست خاص. مانند FTSE 100 یا FTSE ALL سهم. آنها یک روش مناسب برای به دست آوردن قرار گرفتن در معرض طیف گسترده ای از سهام یا اوراق قرضه با هزینه کم ارائه می دهند.

آره. وجوه ردیاب می تواند در ISA به عنوان بخشی از SIPP استفاده شود یا می توان آنها را به عنوان سرمایه گذاری مستقل در حساب HL و حساب سهام نگه داشت.

غالباً وجوه هزینه اولیه دارند که می تواند تا 5. 25 ٪ باشد. Hargreaves Lansdown ، در مورد این اتهامات پس انداز کرده است. در بیشتر موارد ، شما برای خرید صندوق ردیاب از طریق خدمات ما هیچ هزینه اولیه پرداخت نخواهید کرد. برای برخی از وجوه - در درجه اول صندوق های ردیاب Vanguard - مدیر صندوق مالیات رقیق سازی را تعیین کرده است که هنگام خرید یا فروش صندوق اعمال می شود. این مالیات رقیق کننده هزینه های مدیر را هنگام قرار دادن سرمایه گذاری پوشش می دهد و نمی توان تخفیف داد.

یک صندوق ردیاب کاملاً تکرار شده ، تمام سهام یا اوراق قرضه را در شاخص خود نگه می دارد. با استفاده از تکثیر جزئی ، یک صندوق ردیاب قصد دارد عملکرد این شاخص را بدون هزینه داشتن هر سهام در شاخص ارائه دهد. تکثیر کامل در شاخص هایی با تعداد کمتری از دارایی ها یا در وجوه بزرگتر که زمینه سرمایه گذاری در تعداد بیشتری از سهام را دارند ، رایج تر است.

صندوق های ردیاب بیشتر بازارهای اصلی را پوشش می دهند ، اما برخی از مناطق وجود دارد که تحت پوشش قرار نمی گیرند. این ممکن است به این دلیل باشد که این منطقه طاقچه است یا شرکت ها برای سرمایه گذاری در آن پر هزینه هستند (مانند بازار AIM). سایر سرمایه گذاری های منفعل ، مانند ETF ، طیف وسیع تری از سرمایه گذاری ها را پوشش می دهد.

وجوه ردیاب هزینه های سالانه دارد که روزانه از صندوق محاسبه و کسر می شود. در بعضی موارد Hargreaves Lansdown برای این وجوه هزینه های قابل توجهی پایین تر مذاکره کرده است.

همچنین هزینه ای برای نگه داشتن صندوق در سرویس HL وجود دارد - که بیش از 0. 45 ٪ p. a. از ارزش صندوق شما

کار صندوق ردیاب پیروی از شاخص است و مدیر به طور معمول این کار را با خرید سرمایه گذاری در شاخص انجام می دهد ، به همان نسبت هایی که شاخص است. با این حال ، مدیر صندوق در این فرآیند اختیار خود را دارد و ممکن است تصمیم بگیرد که در دارایی های خاصی سرمایه گذاری نکند ، به عنوان مثال اگر احساس می کند یک شرکت هزینه دارد برای خرید در حالی که کمی به عملکرد صندوق اضافه می کند.

وجوه ردیاب در دسترس است که در شرکت های ذکر شده در اکثر بازارهای جهان سرمایه گذاری می کند. آنها به طور معمول توسط کشور یا منطقه تقسیم می شوند ، به عنوان مثال عدالت ایالات متحده یا سهام در حال ظهور بازار. همچنین ردیاب اوراق قرضه وجود دارد که اوراق قرضه صادر شده توسط دولت ها یا شرکت ها را در اختیار دارند.

ادبیات

• از کجا می توانم صندوق اطلاعات صندوق و سند اطلاعات سرمایه گذار کلیدی (KIID) را پیدا کنم؟

پس از جستجوی صندوق خود ، روی برگه "ویژگی های کلید و اسناد" کلیک کنید.

به دلایل رقابتی ، گروه های صندوق فقط تمایل به انتشار 10 دارایی برتر از نمونه کارها اساسی دارند.

پس از جستجوی صندوق خود ، روی برگه "ویژگی های کلید و اسناد" کلیک کنید.

بله ، باید تأیید کنید که قبل از انجام معامله ، ویژگی های کلیدی ، شرایط و ضوابط و سند اطلاعات کلیدی سرمایه گذار را خوانده اید.

KIID یک مرور کلی از ویژگی های اصلی یک صندوق از جمله اهداف ، خطرات ، هزینه ها و عملکرد گذشته است. قبل از خرید صندوق باید توسط یک سرمایه گذار خوانده و درک شود.

وب سایت ما اطلاعاتی در مورد سرمایه گذاری و پس انداز ارائه می دهد ، اما توصیه های شخصی نیست. اگر مطمئن نیستید که سرمایه گذاری برای شما مناسب است ، لطفاً به عنوان مثال از مشاوران مالی ما مشاوره بگیرید. اگر تصمیم دارید سرمایه گذاری کنید ، ابتدا یادداشت های مهم سرمایه گذاری ما را بخوانید و به یاد داشته باشید که سرمایه گذاری ها می توانند از نظر ارزش بالا و پایین بروند ، بنابراین می توانید کمتر از آنچه در آن قرار داده اید برگردید.